The Paypers là một nguồn tin tức và thông tin hàng đầu độc lập có trụ sở tại Hà Lan, chuyên cung cấp thông tin cho cộng đồng các chuyên gia trong lĩnh vực thanh toán toàn cầu. Với mục tiêu cung cấp thông tin chính xác và cập nhật, The Paypers đã trở thành một điểm đến tin cậy cho các chuyên gia trong ngành thương mại điện tử, fintech và thanh toán.

The Paypers cung cấp một loạt các sản phẩm tin tức và phân tích chuyên sâu, giúp các chuyên gia có thể cập nhật những phát triển mới nhất trong ngành. Thông qua các bài viết, phân tích và thông tin chuyên sâu, The Paypers hỗ trợ các chuyên gia trong việc đưa ra quyết định sáng suốt và nắm bắt các cơ hội kinh doanh mới.

Với vai trò là một nguồn thông tin độc lập, The Paypers cam kết cung cấp thông tin khách quan và chính xác về các xu hướng và phát triển trong ngành thanh toán toàn cầu. Thông qua việc cung cấp các sản phẩm tin tức và phân tích chất lượng cao, The Paypers đã khẳng định vị thế của mình như một nguồn tin tức hàng đầu cho các chuyên gia trong cộng đồng thanh toán toàn cầu.

Để biết thêm thông tin về The Paypers và các sản phẩm của họ, vui lòng truy cập https://thepaypers.com/ để có cái nhìn tổng quan và chi tiết hơn về các dịch vụ và thông tin mà họ cung cấp.

Ông Charles ‘Chuck’ Nabhan, một chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực công nghệ tài chính, hiện đang giữ vị trí Giám đốc quản lý và Nhà phân tích nghiên cứu tại Stephens Inc. Với kinh nghiệm sâu rộng trong ngành, ông Nabhan chuyên sâu vào các lĩnh vực quan trọng như thanh toán, bảng lương, ngân hàng và công nghệ cho nhà hàng và bán lẻ. Sự nghiệp của ông Nabhan đã bao gồm nhiều vai trò nghiên cứu quan trọng tại các tổ chức tài chính hàng đầu như Wells Fargo và Stifel/KBW. Tại đây, ông không chỉ tập trung vào công nghệ tài chính mà còn có cơ hội theo dõi các lĩnh vực tài chính chuyên biệt và ngân hàng, tích lũy kinh nghiệm quý báu.

Trước khi gia nhập Stephens Inc., ông Nabhan đã xây dựng nền tảng giáo dục vững chắc với Cử nhân Tài chính từ Đại học Boston và Thạc sĩ/MBS Kế toán từ Đại học Northeastern. Sự kết hợp giữa kiến thức tài chính và kế toán đã trang bị cho ông Nabhan cái nhìn sâu sắc và toàn diện về ngành công nghệ tài chính. Vào năm 2023, trong một cuộc trao đổi với The Wall Street Transcript – một nguồn tài nguyên độc đáo và đáng tin cậy dành cho các nhà đầu tư và nhà nghiên cứu kinh doanh, ông Nabhan đã chia sẻ những quan sát và đánh giá quý giá về lĩnh vực mà ông phụ trách.

Theo thông tin từ cuộc trao đổi đó, ông Nabhan đã cung cấp một cái nhìn tổng quan về phạm vi nghiên cứu của mình, bao gồm các khía cạnh then chốt của công nghệ tài chính và tác động tiềm năng của nó đối với thị trường. Không chỉ dừng lại ở đó, các chuyên gia phân tích tại Stephens Inc., bao gồm Travis Miller, Jin Kang, và Andresian D’Rozario, cũng đã đưa ra các khuyến nghị đầu tư với mức giá mục tiêu cụ thể cho các cổ phiếu trong lĩnh vực tài chính và công nghệ. Chẳng hạn, họ đã khuyến nghị mua với mức giá mục tiêu lần lượt là $25 và $175 cho một số cổ phiếu triển vọng.

Với sự dẫn dắt của ông Charles ‘Chuck’ Nabhan và đội ngũ phân tích tài năng của mình, Stephens Inc. tiếp tục khẳng định vị thế là một trong những công ty hàng đầu trong lĩnh vực nghiên cứu và tư vấn tài chính. Thông qua các báo cáo và khuyến nghị của mình, họ không chỉ hỗ trợ các nhà đầu tư trong việc đưa ra quyết định sáng suốt mà còn góp phần vào sự phát triển và ổn định của thị trường tài chính.

Unity Small Finance Bank, một công ty khởi nghiệp trong lĩnh vực cơ sở hạ tầng tài chính số, vừa thông báo rằng một trong những khách hàng ngân hàng lớn nhất của họ đã quyết định chấm dứt hợp tác. Sự kiện này diễn ra trong bối cảnh Unity Small Finance Bank đang tích cực nỗ lực để trở thành nhà cung cấp phần mềm ngân hàng toàn diện, phục vụ nhiều ngân hàng và tổ chức tài chính.

Việc mất đi một khách hàng lớn không chỉ ảnh hưởng đến doanh thu của Unity Small Finance Bank mà còn đặt ra những thách thức trong việc duy trì và mở rộng hoạt động kinh doanh của họ. Unity Small Finance Bank đã và đang đầu tư mạnh mẽ vào việc phát triển nền tảng công nghệ, nhằm cung cấp các giải pháp tài chính số hiện đại và linh hoạt cho các đối tác của mình.

Đại diện của Unity Small Finance Bank cho biết: “Chúng tôi tôn trọng quyết định của khách hàng và sẽ tiếp tục tập trung vào việc cung cấp các giải pháp tốt nhất cho các đối tác còn lại. Sự ra đi của một khách hàng lớn không làm thay đổi mục tiêu của chúng tôi trong việc trở thành nhà cung cấp phần mềm ngân hàng hàng đầu.”

Unity Small Finance Bank hiện đang trong quá trình cải tiến và mở rộng dịch vụ của mình, bao gồm cả việc phát triển các tính năng mới và nâng cao trải nghiệm người dùng. Công ty hy vọng rằng những nỗ lực này sẽ giúp họ giữ vững vị thế trên thị trường và thu hút thêm nhiều khách hàng mới.

Thông tin chi tiết về khách hàng rời đi và lý do cụ thể của việc chấm dứt hợp tác vẫn chưa được công bố. Unity Small Finance Bank cũng như khách hàng liên quan vẫn chưa đưa ra bất kỳ tuyên bố chính thức nào thêm ngoài thông báo về việc chấm dứt hợp tác.

Các chuyên gia trong ngành tài chính số đánh giá rằng sự kiện này có thể tạo ra những tác động nhất định đối với thị trường, nhưng cũng là cơ hội để các công ty như Unity Small Finance Bank đánh giá lại và điều chỉnh chiến lược của mình.

Unity Small Finance Bank là một trong những công ty khởi nghiệp điển hình trong lĩnh vực cơ sở hạ tầng tài chính số tại Ấn Độ, đóng vai trò quan trọng trong việc cung cấp các giải pháp ngân hàng số cho nhiều tổ chức tài chính. Sự phát triển của họ trong thời gian qua đã thu hút sự chú ý của giới đầu tư cũng như các chuyên gia trong ngành.

Các yếu tố kinh tế vĩ mô đang định hình lại hồ sơ rủi ro của lĩnh vực cho vay tài chính (fintech) vào năm 2025, buộc các công ty phải đánh giá lại chiến lược quản lý rủi ro tín dụng của mình. LendingClub là một ví dụ điển hình về sức chống chịu trong bối cảnh này, với hiệu suất tín dụng tốt hơn 40%, tỷ lệ phí tổn ròng chỉ 3,0% và tỷ lệ vốn CET1 đạt 17,5%, cho thấy sự cải thiện biên lợi nhuận trên toàn ngành.

Trong bối cảnh kinh tế biến động, các mô hình tín dụng dựa trên trí tuệ nhân tạo (AI) và sự linh hoạt về quy định đang trở thành yếu tố quan trọng giúp các công ty fintech cân bằng giữa lợi nhuận và đổi mới. Nhà đầu tư đang ưu tiên các nền tảng có kinh tế đơn vị mạnh, sẵn sàng tuân thủ và áp dụng AI để điều hướng các bất ổn kinh tế vĩ mô và môi trường quy định phân mảnh.

Tình hình cho vay tài chính hiện nay đang trải qua một quá trình thay đổi lớn khi các yếu tố kinh tế vĩ mô như lãi suất, lạm phát và căng thẳng địa chính trị đang định hình lại hồ sơ rủi ro với tốc độ và sự phức tạp chưa từng có. Khi bước vào giữa năm 2025, sự tương tác giữa lãi suất, lạm phát, căng thẳng địa chính trị và đổi mới công nghệ đã buộc các công ty phải đánh giá lại chiến lược quản lý rủi ro tín dụng.

Lãi suất cao của Cục Dự trữ Liên bang (4,25-4,50%) đã tạo ra một môi trường kép cho các công ty cho vay tài chính. Trong khi lãi suất cao đã cải thiện biên lợi nhuận cho các nền tảng như LendingClub, thì cũng làm giảm nhu cầu vay, đặc biệt là trong số người tiêu dùng có thu nhập thấp. Các ngân hàng ảo, phụ thuộc vào nhóm khách hàng này, đang đối mặt với sự dễ bị tổn thương khi lạm phát làm giảm sức mua và khả năng trả nợ.

Tác động của lạm phát không chỉ dừng lại ở hành vi của người tiêu dùng. Nó đã buộc các công ty fintech phải ưu tiên lợi nhuận hơn tăng trưởng, một sự thay đổi phù hợp với nhu cầu của nhà đầu tư đối với kinh tế đơn vị mạnh hơn. Các công ty fintech công khai hiện đang báo cáo biên lợi nhuận EBITDA được cải thiện, cho thấy sự trưởng thành của ngành. Tuy nhiên, sự tập trung vào lợi nhuận này đến với chi phí là sự chậm lại của đổi mới và giảm tính linh hoạt trong việc ứng phó với các cú sốc thị trường.

Rủi ro địa chính trị thêm một lớp biến động nữa. Sự leo thang ở Trung Đông và áp lực chi tiêu quốc phòng của châu Âu có thể phá vỡ thị trường năng lượng và kích hoạt lạm phát. Đối với các công ty cho vay xuyên biên giới, các chế độ lệnh trừng phạt không thống nhất và giám sát quy định (ví dụ: khoản tiền phạt 80 triệu đô la đối với Block vì vi phạm BSA/AML) làm phức tạp việc mô hình hóa rủi ro tín dụng.

LendingClub đã thể hiện khả năng chống chịu với kết quả Quý 2 năm 2025, với hiệu suất tín dụng tốt hơn 40% so với đối thủ, tỷ lệ phí tổn ròng giảm xuống 3,0%. Công ty duy trì tỷ lệ vốn CET1 là 17,5% và 3,8 tỷ đô la thanh khoản, cung cấp một bộ đệm chống lại các cú sốc tiềm năng.

Các công ty fintech tiên tiến đang tận dụng AI để tái định nghĩa đánh giá rủi ro tín dụng. Các nền tảng như Upstart đã chứng minh rằng các mô hình dựa trên AI có thể phê duyệt 27% nhiều ứng viên hơn với lãi suất thấp hơn 16%. Đối với LendingClub, việc tích hợp các công cụ như vậy có thể nâng cao độ chính xác của việc cho vay trong khi giảm tổn thất.

Vốn sẵn có đã phục hồi, với các công ty fintech đảm bảo 18,3 tỷ đô la tài trợ vào giữa năm 2025. Nhà đầu tư đang ưu tiên các nền tảng có mô hình doanh thu rõ ràng và cơ sở hạ tầng có thể mở rộng, xu hướng này ủng hộ cấu trúc nhẹ của LendingClub.

Đối với nhà đầu tư, điều quan trọng là ưu tiên các công ty fintech thể hiện sự bền bỉ trong ba lĩnh vực: lợi nhuận và kinh tế đơn vị, sự linh hoạt về quy định và đổi mới công nghệ. LendingClub là một trường hợp nghiên cứu hấp dẫn, nhưng nhà đầu tư nên cảnh giác với các rào cản kinh tế vĩ mô, đặc biệt là trong các kịch bản mà căng thẳng địa chính trị hoặc áp lực lạm phát gia tăng.

Mạng lưới Tài chính & Công nghệ Toàn cầu (GFTN) đã chính thức ra mắt giải thưởng Global Impact Champions Awards đầu tiên, lấy chủ đề “Sức khỏe Tài chính” cho năm 2025. Giải thưởng này nhắm tới việc tôn vinh các công ty khởi nghiệp FinTech trên toàn cầu, những đơn vị đang cung cấp các giải pháp có khả năng mở rộng để cải thiện đáng kể cuộc sống tài chính của người dân. Mục tiêu là giúp họ quản lý nhu cầu hàng ngày một cách hiệu quả, xây dựng khả năng chống chịu trước các cú sốc tài chính, lập kế hoạch cho tương lai an toàn và tự tin về tình hình tài chính của mình.

Những công ty khởi nghiệp FinTech chiến thắng sẽ nhận được giải thưởng lên đến 1 triệu đô la Mỹ, tùy thuộc vào các điều khoản và điều kiện cụ thể. Họ cũng sẽ được mời phát biểu tại Lễ hội FinTech Singapore (SFF) 2025 vào tháng 11, sự kiện dự kiến thu hút hơn 60.000 khán giả từ hơn 135 quốc gia. Bên cạnh đó, những người chiến thắng cũng sẽ được giới thiệu tại cuộc họp của Hội đồng Tư vấn Quốc tế GFTN (IAB) tại The Hague vào tháng 10.

Her Majesty Queen Máxima của Hà Lan, Đặc phái viên của Tổng thư ký Liên Hợp Quốc về Sức khỏe Tài chính và Chủ tịch Hội đồng Tư vấn Quốc tế GFTN, đã nhấn mạnh rằng “Tài chính toàn diện là một phương tiện để đạt được mục đích. Sức khỏe tài chính là kết quả chúng ta cần, nơi người dân có thể quản lý nhu cầu hàng ngày, lập kế hoạch cho tương lai, đối mặt với các cú sốc và tự tin về cuộc sống tài chính của mình.”

Sopnendu Mohanty, Giám đốc điều hành của GFTN, cũng chia sẻ rằng một thập kỷ đổi mới FinTech đã cho thấy tài chính toàn diện chỉ là bước khởi đầu, và điều thực sự quan trọng là sức khỏe tài chính. Giải thưởng Global Impact Champions cho Sức khỏe Tài chính là nỗ lực của GFTN nhằm phát hiện và vinh danh những người tạo ra tác động – những người không chỉ xây dựng hệ thống mà còn biến đổi cuộc sống.

Giải thưởng này nhắm đến việc đẩy nhanh quá trình chuyển đổi từ tiếp cận tài chính sang các giải pháp toàn diện, nhờ vào công nghệ như trí tuệ nhân tạo (AI) và blockchain. Bằng cách trao giải thưởng cho các công ty khởi nghiệp FinTech, GFTN tìm cách tăng tốc đầu tư và sự quan tâm đối với các dự án mạo hiểm có tiềm năng cao, mang lại cải thiện hữu hình và có thể mở rộng trong cuộc sống tài chính của người dân.

Một số thông tin quan trọng về lịch trình cần lưu ý bao gồm thời hạn nộp đơn vào ngày 7 tháng 9 năm 2025, và lễ trao giải chính thức sẽ diễn ra tại SFF 2025 từ ngày 12-14 tháng 11 năm 2025.

Lễ hội FinTech Singapore (SFF) 2025, được tổ chức bởi Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore (MAS), Mạng lưới Tài chính & Công nghệ Toàn cầu (GFTN) và Constellar, sẽ là một sự kiện quan trọng, đánh dấu kỷ niệm 10 năm thành lập. Sự kiện này sẽ tập trung vào việc kỷ niệm một thập kỷ đổi mới và hợp tác trong ngành FinTech.

GFTN là một tổ chức phi lợi nhuận có trụ sở tại Singapore, tận dụng công nghệ và đổi mới để tạo ra các hệ thống tài chính hiệu quả hơn, mạnh mẽ hơn và toàn diện hơn thông qua hợp tác toàn cầu.

Để biết thêm thông tin về giải thưởng, vui lòng truy cập GFTN Global Impact Champions Awards hoặc liên hệ qua địa chỉ email impactawards@gftn.com.

Các ngân hàng tại Mỹ bị cáo buộc đang sử dụng các chiến thuật nhằm cản trở sự phát triển của các nền tảng tiền điện tử lớn như Coinbase và Robinhood. Những chiến thuật này được cho là tương tự như một hình thức mới của ‘Operation Chokepoint’, một sáng kiến nhằm hạn chế quyền truy cập của các công ty tiền điện tử vào dịch vụ ngân hàng và làm suy yếu sự cạnh tranh trong lĩnh vực fintech và tiền điện tử.

Alex Rampell, đối tác chung tại Andreessen Horowitz (a16z), đã lên tiếng về những chiến thuật mà các ngân hàng Mỹ được cho là đang sử dụng. Ông chỉ ra rằng các ngân hàng, bao gồm cả những gã khổng lồ trong ngành như JPMorgan, có thể đang cố tình thổi phồng phí giao dịch và hạn chế quyền truy cập vào dịch vụ ngân hàng để làm suy yếu lĩnh vực tiền điện tử.

Ông giải thích rằng một khoản phí 10 đô la cho một khoản chuyển tiền 100 đô la vào tài khoản tiền điện tử có thể khiến nhiều người dùng không thực hiện giao dịch. “Nếu đột nhiên mất 10 đô la để chuyển 100 đô la vào tài khoản Coinbase hoặc Robinhood, có thể ít người sẽ làm điều đó. Hoặc nếu mất 10 đô la để có được một khoản vay rẻ hơn từ fintech, có thể bạn sẽ buộc phải chọn một khoản vay tồi tệ hơn từ JPM,” ông nói.

Ông cũng chỉ ra rằng các ngân hàng có thể đi xa đến mức ngăn chặn người tiêu dùng liên kết tài khoản ngân hàng của họ với các dịch vụ tiền điện tử hoặc fintech. Điều này sẽ buộc họ phải tiếp tục phụ thuộc vào các sản phẩm tài chính truyền thống.

Rampell đã so sánh những hành động này với ‘Operation Chokepoint’ gây tranh cãi, một sáng kiến trong thời kỳ Biden nhằm hạn chế quyền truy cập của các công ty tiền điện tử vào dịch vụ ngân hàng. Tuy nhiên, lần này, ông lập luận rằng sáng kiến này dường như được thúc đẩy bởi chính các ngân hàng.

“JPMorgan Chase là một công ty 800 tỷ đô la. Đừng lầm: đây không phải là về một dòng doanh thu mới. Mà là về việc bóp nghẹt sự cạnh tranh. Và nếu họ thoát khỏi điều này, mọi ngân hàng sẽ noi theo,” Rampell lập luận.

Đáng chú ý, Tyler Winklevoss, đồng sáng lập Gemini, trước đó đã đồng tình với những lo ngại này và cảnh báo rằng các ngân hàng đang tích cực làm việc để làm suy yếu ngành công nghiệp tiền điện tử. Ông cũng tiết lộ rằng những lời chỉ trích của ông đã dẫn đến việc JPMorgan ngừng nỗ lực xây dựng lại quan hệ ngân hàng với Gemini.

Mặc dù những nỗ lực hạn chế sự phát triển của ngành công nghiệp tiền điện tử, các nền tảng như Coinbase và Robinhood vẫn tiếp tục mở rộng. Coinbase lên kế hoạch giới thiệu các cổ phiếu mã hóa, thị trường dự đoán và các công cụ phái sinh cho khách hàng Mỹ, thể hiện tham vọng trở thành một sàn giao dịch tài chính đầy đủ.

Trong khi đó, Robinhood đang mở rộng dịch vụ của mình lên hơn 200 cổ phiếu mã hóa và ETF trên 31 quốc gia châu Âu. Nền tảng này cung cấp giao dịch không tính phí hoa hồng và hỗ trợ cổ tức để thu hút người dùng trong các khu vực này.

Môi trường quản lý Mỹ cũng vẫn còn thuận lợi cho tiền điện tử, với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) gần đây đã công bố một loạt các quy định ủng hộ tiền điện tử.

Những phát triển này cho thấy rằng ngành công nghiệp này vẫn có thể có chỗ phát triển, bất chấp những thách thức đang diễn ra từ các tổ chức tài chính truyền thống.

Hồng Kông chính thức giới thiệu khuôn khổ pháp lý về stablecoin dựa trên tiền pháp lưu thông từ ngày 1 tháng 8. Theo đó, các nhà vận hành stablecoin sẽ phải tuân thủ các hạn chế bổ sung. Tuy nhiên, việc chính quyền công nhận loại tài sản kỹ thuật số này được coi là một bước tiến tích cực cho các nhà đầu tư.

Các doanh nghiệp tài chính công nghệ (fintech) đang tích cực huy động vốn để tận dụng môi trường stablecoin mới tại Hồng Kông. Theo báo cáo của Reuters, tất cả các nhà phát hành stablecoin tại Hồng Kông hiện phải xin giấy phép từ Ngân hàng Trung ương Hồng Kông (HKMA). Các doanh nghiệp đang hoạt động đã được cấp thời gian chuyển đổi sáu tháng.

Ngoài vấn đề cấp phép, dự thảo luật về stablecoin của Hồng Kông có thể giải quyết các vấn đề quản lý tài sản dự trữ, chống rửa tiền và cơ chế quy đổi. Reuters cho biết ít nhất 10 công ty fintech niêm yết tại Hồng Kông đã huy động được 1,5 tỷ USD thông qua việc phát hành cổ phiếu để đầu tư vào stablecoin, hệ thống thanh toán blockchain và tiền mã hóa thông thường kể từ khi chế độ mới có hiệu lực.

Nhóm OSL, một công ty khởi nghiệp về blockchain và tài sản kỹ thuật số, đã huy động được 300 triệu USD tiền vốn cổ phần vào cuối tháng 7. Các công ty khác bao gồm Dmall Inc. và SenseTime Group, một công ty khởi nghiệp trí tuệ nhân tạo hàng đầu.

Trong khi đó, thị trường châu Á được cho là được thúc đẩy bởi sự ủng hộ của cựu Tổng thống Mỹ Donald Trump đối với tiền mã hóa. Bloomberg liên kết các biện pháp quản lý và đầu tư gần đây tại Hồng Kông và các thị trường châu Á khác với các chính sách thân thiện với tiền mã hóa của ông Trump.

Cựu Tổng thống Trump đã ký một biện pháp quản lý tài sản kỹ thuật số quan trọng đầu tiên của Mỹ, Đạo luật GENIUS, vào ngày 18 tháng 7 để thiết lập khuôn khổ pháp lý về stablecoin. Ngoài Hồng Kông, các stablecoin gắn với châu Á phổ biến ở Hàn Quốc, Malaysia, Thái Lan và Philippines bất chấp lo ngại về dòng vốn chảy ra nước ngoài.

Hầu hết trong số 256 tỷ USD stablecoin vẫn gắn với đồng tiền Mỹ. Bloomberg báo cáo rằng giao dịch USDC, USDT và USDS trên các sàn giao dịch Hàn Quốc đã đạt tổng cộng 57 nghìn tỷ won (41 tỷ USD) trong quý đầu tiên của năm 2025.

Đáp lại, Đảng Dân chủ cầm quyền đã đề xuất Đạo luật Cơ bản về Tài sản Kỹ thuật số, cho phép các doanh nghiệp địa phương phát hành stablecoin dựa trên đồng won. Tuy nhiên, không phải tất cả các chính trị gia đều ủng hộ đề xuất này.

Cảnh quan tài chính cho việc tiếp nhận thanh toán đang trải qua một giai đoạn chuyển đổi đáng kể. Các công ty tài chính truyền thống, vốn từng được định nghĩa bởi quy mô và độ tin cậy, hiện đang phải đối mặt với áp lực ngày càng tăng từ các đối thủ mới trong ngành. Sự xuất hiện của các công ty công nghệ tài chính (fintech) linh hoạt và các nền tảng tích hợp dọc như Stripe, Adyen và Square đã làm thay đổi đáng kể cục diện của thị trường tiếp nhận thanh toán.

Những công ty fintech này đã xác định lại dịch vụ thanh toán cho các doanh nghiệp bằng cách cung cấp các giải pháp sáng tạo và linh hoạt hơn. Quá trình đăng ký nhanh chóng và dễ dàng là một trong những ưu điểm nổi bật của các công ty fintech. Không giống như các công ty tài chính truyền thống, thường đòi hỏi các thủ tục phức tạp và thời gian chờ đợi lâu, các công ty fintech cho phép doanh nghiệp đăng ký và bắt đầu chấp nhận thanh toán trong thời gian ngắn nhất.

Định giá minh bạch cũng là một yếu tố quan trọng mà các công ty fintech mang lại. Khách hàng có thể dễ dàng hiểu và dự đoán chi phí của mình mà không phải lo lắng về các khoản phí ẩn. Điều này tạo ra sự tin tưởng và minh bạch trong mối quan hệ giữa doanh nghiệp và nhà cung cấp dịch vụ thanh toán.

Một yếu tố khác góp phần vào thành công của các công ty fintech là các API thân thiện với nhà phát triển. Các giao diện lập trình ứng dụng (API) này cho phép các nhà phát triển tích hợp dịch vụ thanh toán vào các ứng dụng và website của họ một cách dễ dàng và hiệu quả. Điều này không chỉ giúp doanh nghiệp mở rộng khả năng tiếp cận với khách hàng mà còn tạo ra các trải nghiệm thanh toán liền mạch và tích hợp.

Cuối cùng, các công ty fintech như Stripe, Adyen và Square cung cấp phân tích giá trị gia tăng giúp doanh nghiệp hiểu rõ hơn về hoạt động kinh doanh của mình. Thông qua việc cung cấp dữ liệu chi tiết và phân tích sâu sắc, các công ty này hỗ trợ doanh nghiệp đưa ra quyết định sáng suốt và tối ưu hóa hoạt động của mình.

Tóm lại, sự phát triển của các công ty fintech và các nền tảng tích hợp dọc đang ngày càng khiến cho cảnh quan tài chính cho việc tiếp nhận thanh toán trở nên đa dạng và cạnh tranh hơn. Để tồn tại và phát triển, các công ty tài chính truyền thống cần nhanh chóng thích nghi và đổi mới, cung cấp các dịch vụ linh hoạt, minh bạch và tích hợp hơn cho khách hàng của mình.